Aareal Bank setzt starke operative
Performance fort – Betriebsergebnis auch nach neun Monaten deutlich
über Vorjahr
- Betriebsergebnis der Bank in den
ersten neun Monaten des Jahres um 19 Prozent auf 261 Mio. €
gestiegen
- Starker Beitrag beider
Geschäftssegmente: Zinsüberschuss wächst um 8 Prozent auf 792 Mio.
€
- Neugeschäft in der
Immobilienfinanzierung im dritten Quartal deutlich
angezogen
- Gesamtrisikovorsorge 9 Prozent
unter Vorjahreszeitraum, aber wie erwartet weiterhin auf erhöhtem
Niveau aufgrund anhaltender Herausforderungen im
US-Büroimmobilienmarkt
- NPL-Volumen weiter reduziert
durch aktives NPL-Management
- Solide Kapitalausstattung und
erfolgreiche Refinanzierungsaktivitäten, Funding-Plan für 2024
bereits erfüllt
- Betriebsergebnisziel der Bank von
250 bis 300 Mio. € bestätigt, einschließlich erwarteter
Einmalkosten für Effizienzmaßnahmen im vierten Quartal
- Aareon-Verkauf vollzogen,
Konzernergebnis für das Geschäftsjahr 2024 von rund 2,2 Mrd. €
einschließlich des Verkaufserlöses erwartet
Wiesbaden, 7. November 2024 – Die
Aareal Bank hat ihre positive Geschäftsentwicklung fortgesetzt und
in den ersten neun Monaten des laufenden Geschäftsjahres ihr
Ergebnis deutlich gesteigert. Das Betriebsergebnis der Bank stieg
gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 19 Prozent auf 261 Mio. € (9M
2023: 220 Mio. €). Zu dem guten Ergebnis trugen beide
Geschäftssegmente nahezu gleichermaßen bei, Strukturierte
Immobilienfinanzierungen (SPF) mit 136 Mio. € und Banking &
Digital Solutions (BDS) mit 125 Mio. €. Höhere Erträge bei
stabilen Kosten kompensierten dabei eine Risikovorsorge, die
erwartungsgemäß aufgrund der anhaltenden Herausforderungen auf dem
US-Büroimmobilienmarkt weiterhin auf einem erhöhten Niveau lag. Der
Zinsüberschuss stieg deutlich auf 792 Mio. € an, während die
Gesamtrisikovorsorge mit insgesamt 288 Mio. € unter dem
Vorjahresniveau blieb. Auf das dritte Quartal entfiel ein
Bank-Betriebsergebnis von 80 Mio. € (Q3 2023: 82 Mio. €).
Der Vorstandsvorsitzende Dr.
Christian Ricken erklärte: „Die Aareal Bank hat erneut ihre
operative Stärke unter Beweis gestellt und in einem anspruchsvollen
Umfeld ein sehr gutes Ergebnis erzielt. Dazu haben unsere beiden
Geschäftssegmente Strukturierte Immobilienfinanzierungen und
Banking & Digital Solutions beigetragen. Unsere hohe
Ertragskraft wollen wir auch nutzen, um in eine noch effizientere
und zukunftsorientiertere Aufstellung zu investieren.“
Wie schon zum Halbjahr weist die
Aareal Bank Gruppe ihre Geschäftsergebnisse in der
Berichterstattung der ersten neun Monate separiert aus: die
Softwaretochter Aareon als „zur Veräußerung bestimmten
Geschäftsbereich“ und das Bankgeschäft als „fortgeführten
Geschäftsbereich“. Die Vorjahreszahlen wurden entsprechend
angepasst.
Der im Juni bekanntgegebene
Verkauf der Aareon wurde zum 1. Oktober 2024 vollzogen. Der
Netto-Verkaufserlös beläuft sich auf rund 2 Mrd. €. Auf
Konzernebene wird daher wie bereits kommuniziert ein
Konzernergebnis von rund 2,2 Mrd. € für das Geschäftsjahr 2024
erwartet.
Die Aareal Bank steigerte ihren
Zinsüberschuss im Bankgeschäft um 8 Prozent auf 792 Mio. €
(9M 2023: 734 Mio. €). Der Anstieg resultierte insbesondere aus den
guten Margen im Neugeschäft, niedrigeren Refinanzierungskosten
aufgrund eines diversifizierteren Refinanzierungsmixes sowie dem
Zahlungsverkehrsgeschäft von BDS. Im dritten Quartal lag der
Zinsüberschuss mit 262 Mio. € (Q3 2023: 258 Mio. €) weiterhin auf
einem hohen Niveau.
Seit Jahresbeginn wurden
Provisionszahlungen an die First Financial Software GmbH, das Joint
Venture mit Aareon, geleistet. Dies führte zu einem
Provisionsüberschuss von minus 1 Mio. € (9M 2023: 30 Mio. €)
bzw. 1 Mio. € (Q3 2023: 6 Mio. €) im dritten Quartal. Das Joint
Venture bündelt Fachexpertise rund um
Zahlungsverkehrssoftwarelösungen für die Immobilienwirtschaft sowie
angrenzende Branchen. Es gewährleistet nach dem Verkauf der Aareon
die reibungslose Zusammenarbeit von Aareon und Aareal Bank.
Die Risikovorsorge
einschließlich der Risikovorsorge im Ergebnis aus
Finanzinstrumenten fvpl belief sich in den ersten neun Monaten auf
288 Mio. € (9M 2023: 316 Mio. €), 9 Prozent weniger als im
Vorjahreszeitraum. Sie lag damit weiterhin auf einem erhöhten
Niveau aufgrund der anhaltend angespannten Marktsituation bei
US-Büroimmobilien und beinhaltete Aufwendungen für das aktive
NPL-Management. Die Aareal Bank stockte auch ihren bestehenden
Management Overlay von 25 Mio. € am Jahresende 2023 in den ersten
neun Monaten auf nunmehr 60 Mio. € auf. Auf das dritte Quartal
entfiel inklusive der fvpl-Position eine Gesamtrisikovorsorge von
112 Mio. € (Q3 2023: 120 Mio. €).
Der Bestand an leistungsgestörten
Krediten (NPLs) betrug per Ende September 1,3 Mrd. €
(31.12.2023: 1,6 Mrd. €). Dabei handelt es sich im Wesentlichen um
US-Büroimmobilienfinanzierungen. Dagegen hat die Bank seit 2022
keine neuen notleidenden Kredite im europäischen Bürosegment zu
verzeichnen. Die bereits angekündigte Reduktion bestehender NPLs in
Höhe von rund 300 Mio. € wurde durch ein aktives
Portfolio-Management erfolgreich umgesetzt. Die Bank setzt ihr
aktives Management des NPL-Portfolios fort und hat weitere 500 Mio.
€ zum Abbau identifiziert, im Einklang mit ihrem Ziel, die Non
Performing Exposure-Quote unter 3 Prozent zu halten.
Der Verwaltungsaufwand blieb
im Neunmonatszeitraum mit 253 Mio. € auf einem stabilen Niveau (9M
2023: 248 Mio. €). Die Cost-Income-Quote in der Bank lag bei 32,1
Prozent, ein auch im internationalen Vergleich weiterhin sehr guter
Wert. Auf Quartalssicht blieb der Aufwand ebenfalls stabil, auf das
dritte Quartal entfielen 73 Mio. € (Q3 2023: 76 Mio. €).
Kostensensibilität bleibt auch künftig ein Fokus der Aareal Bank.
Ab dem vierten Quartal sollen Effizienzmaßnahmen umgesetzt werden,
um Prozesse zu digitalisieren und Schnittstellen zu verbessern.
Dafür werden Einmalkosten im vierten Quartal anfallen.
Nach Abzug von Steuern in Höhe von 76
Mio. € belief sich das Konzernergebnis für die Bank nach
neun Monaten auf 185 Mio. € (9M 2023: 154 Mio. €), ein Plus von 20
Prozent. Auf das dritte Quartal entfielen 57 Mio. € (Q3 2023: 64
Mio. €).
Die Kapitalposition der Aareal
Bank ist weiterhin sehr solide. Die harte
Kernkapitalquote (Basel IV phase-in-Quote) der Bank (pro-forma,
fortgeführter Geschäftsbereich nach IFRS 5) lag zum Ende des
dritten Quartals bei 19,3 Prozent (31.12.2023 ausgewiesen: 19,4
Prozent). Die fully-phased Basel IV CET1 Quote stieg an auf 15,2
Prozent von 13,4 Prozent zu Ende letzten Jahres. Dieser Anstieg
resultiert hauptsächlich aus der erstmaligen Anwendung des Small
& Medium-sized Enterprises-Faktors. Die Gesamtkapitalquote
belief sich auf 25,9 Prozent (31.12.2023 ausgewiesen: 23,5
Prozent).
Ihre
Refinanzierungsaktivitäten gestaltete die Aareal Bank sehr
erfolgreich. In den ersten neun Monaten wurden Anleihen und
Pfandbriefe von insgesamt 2,3 Mrd. € am Kapitalmarkt platziert.
Darunter die erste grüne Senior Non Preferred Anleihe der Aareal
Bank und zwei Benchmark-Pfandbriefe sowie eine nachrangige Tier 2
Anleihe, die auf großes Investoreninteresse stieß und bei der
Emission mehrfach überzeichnet war. Im Oktober wurde noch ein
weiterer Pfandbrief begeben. Damit hat die Aareal Bank ihren
Funding-Plan für das Gesamtjahr 2024 bereits erfüllt.
Auch das über Plattformen generierte
Geschäft mit festverzinslichen Einlagen von Privatkunden
entwickelte sich positiv. Das Volumen stieg per Ende September auf
rund 3,6 Mrd. € (31.12.2023: 2,6 Mrd. €) und liegt damit leicht
über dem aktuellen Zielniveau.
Entwicklung der
Geschäftssegmente
Im Segment Strukturierte
Immobilienfinanzierungen agierte die Aareal Bank im Neugeschäft
weiterhin selektiv und zu sehr guten Risiko-Ertragsprofilen. Das
Neugeschäftsvolumen inklusive Prolongationen betrug per Ende
September 6,6 Mrd. € (30.09.2023: 6,5 Mrd. €). Die
Erstkreditvergabe belief sich dabei auf 3,3 Mrd. €, bei weiterhin
guten durchschnittlichen Bruttomargen von 280 Basispunkten und
konservativen Beleihungsausläufen (LTVs) von durchschnittlich 50
Prozent. Im dritten Quartal zog die Neugeschäftsvergabe mit
insgesamt 3,5 Mrd. Euro im Vergleich zu den Vorquartalen deutlich
an.
Das Portfoliovolumen an gewerblichen
Immobilienfinanzierungen betrug zum Ende des dritten Quartals 31,6
Mrd. € (31.12.2023: 32,5 Mrd. €). Die Bank bestätigt ihr Jahresziel
für das gesamte Immobilienfinanzierungsportfolio von 33 bis 34 Mrd.
€.
Die durchschnittlichen
Beleihungsausläufe im Bestandsportfolio blieben mit 56 Prozent
weiterhin stabil. Der durchschnittliche Yield-on-Debt, der die
Schuldendienstfähigkeit der ausgereichten Kredite beschreibt, liegt
mit 9,9 Prozent (31.12.2023: 9,6 Prozent) auf einem guten
Niveau.
Das Bestandsvolumen an grünen
Finanzierungen stieg per Ende September auf 6,0 Mrd. € (31.12.2023:
4,8 Mrd. €).
Im Segment Banking & Digital
Solutions belief sich das Einlagenvolumen von Kunden aus der
Wohnungs- und Energiewirtschaft im Neunmonatszeitraum auf
durchschnittlich 13,7 Mrd. € und lag damit über dem ursprünglich
erwarteten Niveau. Das gut gestartete Joint Venture mit der Aareon
wirkte sich weiterhin positiv auf die Kundengewinnung aus.
Der Zinsüberschuss im Segment stieg
in den ersten neun Monaten um 19 Prozent auf 203 Mio. € (9M 2023:
170 Mio. €). Davon entfielen 68 Mio. € auf das dritte Quartal (Q3
2023: 59 Mio. €). Der Anstieg gegenüber dem Vorjahreszeitraum
reflektiert das hohe Einlagenvolumen der Kunden in Verbindung mit
dem normalisierten Zinsniveau.
Ausblick
Die Aareal Bank bestätigt aufgrund
ihrer guten operativen Performance das Betriebsergebnisziel für die
Bank von 250 bis 300 Mio. € für das Geschäftsjahr 2024,
einschließlich der erwarteten Einmalkosten für Effizienzmaßnahmen
im vierten Quartal. Wegen des mit dem erfolgten Closing des
Aareon-Verkaufs zu verbuchenden Veräußerungsgewinns wird für das
Geschäftsjahr 2024 ein Konzernergebnis von rund 2,2 Mrd. €
erwartet.
Ansprechpartner für Medien:
Christian Feldbrügge
Telefon: +49 611 348 2280
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Ansprechpartner für Investoren:
Aareal Bank AG - Investor Relations
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ir@aareal-bank.com
Über die Aareal Bank Gruppe
Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz
in Wiesbaden ist ein führender internationaler
Immobilienspezialist. Die Bank nutzt ihre Expertise, um Trends,
Herausforderungen und Chancen frühzeitig zu erkennen und für ihre
Stakeholder zu nutzen. Die Aareal Bank Gruppe bietet
Finanzierungs-, Banking- und Zahlungsverkehrslösungen für die
Immobilienbranche und angrenzende Branchen und ist auf drei
Kontinenten – in Europa, Nordamerika und Asien – vertreten. Die
Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe ist auf einen
nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit ESG-Aspekten
(Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) als zentrale
Bestandteile.
Die Aareal Bank AG umfasst die
Geschäftssegmente Strukturierte Immobilienfinanzierungen und
Banking & Digital Solutions. Das Segment Strukturierte
Immobilienfinanzierungen beinhaltet die Immobilienfinanzierungs-
und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank Gruppe. Hier
begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in gewerbliche
Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude, Hotels,
Shoppingcenter, Logistik- und Wohnimmobilien sowie
Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking &
Digital Solutions bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der
Wohnungs- und Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als
Digitalisierungspartner umfassende Beratungsservices und
Produktlösungen an und bündelt diese mit klassischem
Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft.
Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche
Kennzahlen
|
|
01.01.-30.09.2024 |
|
01.01.-30.09.2023 |
Ergebnisgrößen |
|
|
|
|
Betriebsergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen (Mio.
€) |
|
261 |
|
220 |
Konzernergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen (Mio.
€) |
|
185 |
|
154 |
Konzernergebnis (Mio. €) |
|
24 |
|
104 |
Stammaktionären zugeordnetes Konzernergebnis (Mio.
€)1) |
|
37 |
|
96 |
Cost Income Ratio (%)2) |
|
32,1 |
|
30,9 |
Ergebnis je Stammaktie aus fortgeführten Geschäftsbereichen
(€)1)3) |
|
2,68 |
|
2,21 |
RoE vor Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen
(%)1)4) |
|
10,9 |
|
9,1 |
RoE nach Steuern aus fortgeführten
Geschäftsbereichen(%)1)4) |
|
7,4 |
|
6,0 |
|
|
30.09.2024 |
|
31.12.2023 |
Bilanz |
|
|
|
|
Immobilienfinanzierungen (Mio. €) |
|
31.901 |
|
32.876 |
Eigenkapital (Mio. €) |
|
3.302 |
|
3.300 |
Bilanzsumme (Mio. €) |
|
46.627 |
|
46.833 |
|
|
|
|
|
Aufsichtsrechtliche Kennziffern aus fortgeführten
Geschäftsbereichen5) |
|
|
|
|
Basel IV (phase-in) |
|
|
|
|
Risikogewichtete Aktiva (Mrd. €) |
|
14,2 |
|
13,7 |
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) |
|
19,3 |
|
19,4 |
Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) |
|
21,4 |
|
21,6 |
Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) |
|
25,9 |
|
23,5 |
|
|
|
|
|
Mitarbeiter6) |
|
1.203 |
|
1.201 |
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer
zeitanteiligen Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe
2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen und
Banking & Digital Solutions branchenüblich ohne Bankenabgabe
und Beiträge zur Einlagensicherung
3) Ohne Berücksichtigung des Ergebnisses der nicht
beherrschenden Anteile
4) Auf das Jahr hochgerechnet
5) 31. Dezember 2023: inklusive Jahresergebnis 2023
und zeitanteiliger Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe, da
keine Ausschüttung des Jahresergebnisses 2023 in 2024 erfolgt. Die
aufsichtsrechtlichen Kennziffern für den 31. Dezember 2023 beziehen
sich auf den Gesamtkonzern inklusive Aareon.
30. September 2024 (vorläufig): inklusive Zwischenergebnis 2024
abzüglich einer geplanten Dividende und inklusive zeitanteiliger
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Die CET1-Quote
gemäß dem „Higher of“-Ansatz Basel III und Basel IV (phase-in) aus
der aufsichtsrechtlichen Meldung zum 30. September 2024 beträgt
voraussichtlich 16,9 %.
Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der
EZB für die aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein
zusätzlich freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für
regulatorische Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden
berücksichtigt.
Angepasster Gesamtrisikobetrag i.S.d. Artikel 3 CRR (RWA) nach
Maßgabe der aktuell geltenden Rechtslage (CRR II) unter Anwendung
der Teilregelung zur Eigenmitteluntergrenze (sog. Output-Floor) im
Zusammenhang mit der Kreditvergabe für gewerbliche
Immobilienkredite und Beteiligungspositionen basierend auf der
finalen Fassung zur Umsetzung von Basel IV der Europäischen
Kommission (KOM) über die Verordnung 2024/1623 vom 31. Mai
2024 (CRR III). Der angepasste risikogewichte-te Positionsbetrag
für gewerbliche Immobilienkredite und Beteiligungspositionen
ermittelt sich als Ergebnis eines „Higher of“-Vergleichs mit der
Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell gültigen CRR II und des
revised KSA gemäß CRR III mit Stand der Übergangsregelung für das
Jahr 2025 (50 % Output-Floor).
6) Exklusive Aareon Teilkonzern
Gewinn- und Verlustrechnung1) der Aareal Bank
Gruppe
für die ersten neun Monate 2024 (nach IFRS)
|
|
01.01.-30.09.2024 |
|
01.01.-30.09.2023 |
|
Veränderung |
|
|
Mio. € |
|
Mio. € |
|
% |
Ergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen |
|
|
|
|
|
|
Zinsüberschuss |
|
792 |
|
734 |
|
8 |
Risikovorsorge |
|
257 |
|
262 |
|
-2 |
Provisionsüberschuss |
|
-1 |
|
30 |
|
|
Abgangsergebnis |
|
19 |
|
18 |
|
6 |
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl |
|
-51 |
|
-58 |
|
-12 |
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen |
|
2 |
|
-2 |
|
|
Ergebnis aus at equity bewerteten Unternehmen |
|
- |
|
2 |
|
|
Verwaltungsaufwand |
|
253 |
|
248 |
|
2 |
Sonstiges betriebliches Ergebnis |
|
10 |
|
6 |
|
67 |
Betriebsergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen |
|
261 |
|
220 |
|
19 |
Ertragsteuern |
|
76 |
|
66 |
|
15 |
Konzernergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen |
|
185 |
|
154 |
|
20 |
Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten
Geschäftsbereichen |
|
-161 |
|
-50 |
|
222 |
Konzernergebnis |
|
24 |
|
104 |
|
-77 |
Nicht beherrschenden Anteilen zurechenbares
Konzernergebnis |
|
-37 |
|
-13 |
|
185 |
Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares
Konzernergebnis |
|
61 |
|
117 |
|
-48 |
1) Aufgrund IFRS 5 separater Ausweis des Ergebnisses
aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen und Anpassung der
Vorjahreszahlen
Gewinn- und Verlustrechnung1) der Aareal Bank
Gruppe
des dritten Quartals 2024 (nach IFRS)
|
|
3. Quartal 2024 |
|
3. Quartal 2023 |
|
Veränderung |
|
|
Mio. € |
|
Mio. € |
|
% |
Ergebnis aus fortgeführten Geschäftsbereichen |
|
|
|
|
|
|
Zinsüberschuss |
|
262 |
|
258 |
|
2 |
Risikovorsorge |
|
94 |
|
102 |
|
-8 |
Provisionsüberschuss |
|
1 |
|
13 |
|
-92 |
Abgangsergebnis |
|
10 |
|
6 |
|
67 |
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl |
|
-22 |
|
-17 |
|
29 |
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen |
|
-6 |
|
-2 |
|
200 |
Ergebnis aus at equity bewerteten Unternehmen |
|
- |
|
2 |
|
|
Verwaltungsaufwand |
|
73 |
|
76 |
|
-4 |
Sonstiges betriebliches Ergebnis |
|
2 |
|
0 |
|
|
Betriebsergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen |
|
80 |
|
82 |
|
-2 |
Ertragsteuern |
|
23 |
|
18 |
|
28 |
Konzernergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen |
|
57 |
|
64 |
|
-11 |
Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten
Geschäftsbereichen |
|
-25 |
|
-18 |
|
39 |
Konzernergebnis |
|
32 |
|
46 |
|
-30 |
Nicht beherrschenden Anteilen zurechenbares
Konzernergebnis |
|
-7 |
|
-4 |
|
75 |
Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares
Konzernergebnis |
|
39 |
|
50 |
|
-22 |
1) Aufgrund IFRS 5 separater Ausweis des Ergebnisses
aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen und Anpassung der
Vorjahreszahlen
Segmentergebnisse1) der Aareal Bank
Gruppe
für die ersten neun Monate 2024 (nach IFRS)
|
|
Strukturierte
Immobilien-
finanzierungen |
|
Banking & Digital
Solutions |
|
Konsolidierung /
Überleitung |
|
Aareal Bank Konzern |
|
|
01.01.-
30.09.
2024 |
|
01.01.-
30.09.
2023 |
|
01.01.-
30.09.
2024 |
|
01.01.-
30.09.
2023 |
|
01.01.-
30.09.
2024 |
|
01.01.-
30.09.
2023 |
|
01.01.-
30.09.
2024 |
|
01.01.-
30.09.
2023 |
Mio. € |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Zinsüberschuss |
|
589 |
|
564 |
|
203 |
|
170 |
|
0 |
|
0 |
|
792 |
|
734 |
Risikovorsorge |
|
257 |
|
262 |
|
0 |
|
0 |
|
|
|
|
|
257 |
|
262 |
Provisionsüberschuss |
|
2 |
|
6 |
|
-3 |
|
24 |
|
0 |
|
0 |
|
-1 |
|
30 |
Abgangsergebnis |
|
19 |
|
18 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
19 |
|
18 |
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl |
|
-50 |
|
-58 |
|
-1 |
|
0 |
|
|
|
|
|
-51 |
|
-58 |
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen |
|
2 |
|
-2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
-2 |
Ergebnis aus at equity bewerteten Unternehmen |
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Verwaltungsaufwand |
|
180 |
|
173 |
|
73 |
|
75 |
|
|
|
|
|
253 |
|
248 |
Sonstiges betriebliches Ergebnis |
|
11 |
|
7 |
|
-1 |
|
-1 |
|
0 |
|
0 |
|
10 |
|
6 |
Betriebsergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen |
|
136 |
|
100 |
|
125 |
|
120 |
|
0 |
|
0 |
|
261 |
|
220 |
Ertragsteuern |
|
36 |
|
28 |
|
40 |
|
38 |
|
|
|
|
|
76 |
|
66 |
Konzernergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen |
|
100 |
|
72 |
|
85 |
|
82 |
|
0 |
|
0 |
|
185 |
|
154 |
Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
-161 |
|
-50 |
|
-161 |
|
-50 |
Konzernergebnis |
|
100 |
|
72 |
|
85 |
|
82 |
|
-161 |
|
-50 |
|
24 |
|
104 |
Nicht beherrschenden Anteilen zurechenbares
Konzernergebnis |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
-37 |
|
-13 |
|
-37 |
|
-13 |
Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares
Konzernergebnis |
|
100 |
|
72 |
|
85 |
|
82 |
|
-124 |
|
-37 |
|
61 |
|
117 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Allokiertes Eigenkapital2) |
|
1.668 |
|
1.532 |
|
412 |
|
406 |
|
807 |
|
981 |
|
2.887 |
|
2.919 |
RoE nach Steuern aus fortgeführten
Geschäftsbereichen(%)3)4) |
|
6,0 |
|
4,4 |
|
27,6 |
|
26,9 |
|
|
|
|
|
7,4 |
|
6,0 |
1) Darstellung unterliegt der IFRS 5-Systematik.
2) Im Hinblick auf die Steuerung erfolgt die
Berechnung des allokierten Eigenkapitals für alle Segmente auf
Basis eines normierten Kapitalbedarfs nach Basel IV (phase-in) von
15 %.
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer
zeitanteiligen Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe
Segmentergebnisse1) der Aareal Bank
Gruppe
für das dritte Quartal 2024 (nach IFRS)
|
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Strukturierte
Immobilien-
finanzierungen |
|
Banking &
Digital Solutions |
|
Konsolidierung /
Überleitung |
|
Aareal Bank
Konzern |
|
|
3. Quartal 2024 |
|
3. Quartal 2023 |
|
3. Quartal 2024 |
|
3. Quartal 2023 |
|
3. Quartal 2024 |
|
3. Quartal 2023 |
|
3. Quartal 2024 |
|
3. Quartal 2023 |
Mio. € |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Zinsüberschuss |
|
194 |
|
199 |
|
68 |
|
59 |
|
0 |
|
0 |
|
262 |
|
258 |
Risikovorsorge |
|
94 |
|
102 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
|
|
94 |
|
102 |
Provisionsüberschuss |
|
1 |
|
5 |
|
0 |
|
8 |
|
0 |
|
0 |
|
1 |
|
13 |
Abgangsergebnis |
|
10 |
|
6 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10 |
|
6 |
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl |
|
-22 |
|
-17 |
|
0 |
|
0 |
|
|
|
|
|
-22 |
|
-17 |
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen |
|
-6 |
|
-2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
-6 |
|
-2 |
Ergebnis aus at equity bewerteten
Unternehmen |
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Verwaltungsaufwand |
|
48 |
|
53 |
|
25 |
|
23 |
|
0 |
|
|
|
73 |
|
76 |
Sonstiges betriebliches Ergebnis |
|
2 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
2 |
|
0 |
Betriebsergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen |
|
37 |
|
36 |
|
43 |
|
46 |
|
0 |
|
0 |
|
80 |
|
82 |
Ertragsteuern |
|
9 |
|
3 |
|
14 |
|
15 |
|
|
|
|
|
23 |
|
18 |
Konzernergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen |
|
28 |
|
33 |
|
29 |
|
31 |
|
0 |
|
0 |
|
57 |
|
64 |
Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten
Geschäftsbereichen |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
-25 |
|
-18 |
|
-25 |
|
-18 |
Konzernergebnis |
|
28 |
|
33 |
|
29 |
|
31 |
|
-25 |
|
-18 |
|
32 |
|
46 |
Nicht beherrschenden Anteilen zurechenbares
Konzernergebnis |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
-7 |
|
-4 |
|
-7 |
|
-4 |
Eigentümern der Aareal Bank AG zurechenbares
Konzernergebnis |
|
28 |
|
33 |
|
29 |
|
31 |
|
-18 |
|
-14 |
|
39 |
|
50 |
1) Darstellung unterliegt der IFRS 5-Systematik.
07.11.2024 CET/CEST Veröffentlichung einer
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