Sidetrade dévoile les tendances mondiales de paiements
inter-entreprises grâce à son Data Lake provenant de 20,7 millions
d’entreprises dans le monde
- Lancement du premier comparatif sur les paiements prédictifs
avec les données agrégées et anonymisées de plus de
593 millions de transactions inter-entreprises d’une valeur de
4 600 Mrd$, provenant de 20,7 millions d’entreprises dans le
monde
- Le Sidetrade Data Lake révèle deux principales tendances de
paiement ces trois dernières années :
- Dans le classement mondial : les sociétés américaines
figurent au 10e rang des retards de paiement les plus
longs
- Dans le classement européen : le Royaume-Uni et
l’Irlande figurent dans le top 5 des pays affichant les plus
mauvaises performances en matière de retard de paiement, et la
Suède est le pays qui paie le plus rapidement
- Les économistes du Cebr affirment que les hausses des prix
et des taux d’intérêt « rendent les retards de
paiement plus probables »
Sidetrade, plateforme d’Intelligence
Artificielle dédiée à la sécurisation et la génération du cashflow
des entreprises, dévoile aujourd’hui les tendances mondiales de
paiement inter-entreprises issues du
Sidetrade Data Lake, une première historique
dans le secteur. Ces tendances sont basées sur les comportements de
paiement de 20,7 millions d’entreprises commerciales dans le
monde et permettent aux entreprises, gouvernements et analystes de
prendre des décisions fondées sur des données en période
d’incertitude.
Unique sur le marché de l’Order-to-Cash, le
Sidetrade Data Lake est un référentiel de données mondiales sur les
transactions inter-entreprises. Il comprend plus de 593 millions
expériences de paiement, d’une valeur totale de 4 600 Mrd$,
traitées au cours des trois dernières années par 20,7 millions
d’acheteurs BtoB dans le monde. Le lancement annoncé aujourd’hui
offre aux utilisateurs l’accès à une cartographie gratuite et
interactive des informations agrégées et anonymisées du Sidetrade
Data Lake.
Une ressource inédite pour les entreprises,
les gouvernements et les analystesLa publication des tendances
mondiales de paiement issues du Sidetrade Data Lake est une
première dans le secteur. Elles permettront d’optimiser la gestion
de la trésorerie et du crédit inter-entreprises, nécessité de plus
en plus forte dans le climat d’incertitude actuel et face à une
pression inflationniste accrue au niveau mondial.
Mises à jour chaque trimestre, les tendances
mondiales de paiement fournissent aux utilisateurs des informations
inédites sur la façon dont les acheteurs paient leurs fournisseurs
en fonction du pays et du secteur, leur permettant ainsi de mieux
suivre les tendances de paiement des entreprises à travers le
monde, de prédire les comportements futurs et de réduire les délais
de paiement. Le Data Lake constitue ainsi une ressource précieuse
pour aider la prise de décision et les conditions de paiement,
réduisant ainsi le délai moyen de paiement.
Olivier Novasque, président-directeur général
de Sidetrade, a déclaré : « La sécurisation et
l’accélération des cashflow n’ont jamais été aussi critiques face
au risque accru de créances irrécouvrables et à l’inflation
grandissante qui menacent toutes les régions du monde. Les
entreprises le relèveront plus facilement si elles exploitent
suffisamment de données sur les comportements de leurs clients pour
mieux les anticiper. La science des données et l’intelligence
artificielle sont essentielles pour lutter contre les retards de
paiement. Le comportement de paiement de chaque acheteur étant
différent, une stratégie de recouvrement dédiée et automatisée est
nécessaire pour être efficace.Nous sommes ravis d’offrir
aujourd’hui un premier aperçu du Sidetrade Data Lake et d’apporter
aux entreprises la puissance d’une véritable Intelligence
Artificielle au moment où elles en ont le plus besoin. »
Innovation et transformation numérique pour
accompagner les entreprisesLe Sidetrade Data Lake exploite la
puissance de l’Intelligence Artificielle nouvelle génération de
Sidetrade (alias Aimie) pour prédire la probabilité qu’un client
paie en retard. Aimie recommande ensuite une stratégie de
recouvrement spécifique, basée sur les tendances de paiement des
acheteurs et d’autres analyses issues de ses données.
Le Sidetrade Data Lake est le fruit du travail
des meilleurs ingénieurs et data scientistes de Sidetrade depuis
2015, de collecte, de nettoyage, de mise en correspondance et
d’enrichissement de ces gigantesques volumes de données. Les
transactions entre les clients de Sidetrade et leurs acheteurs au
sein du Sidetrade Data Lake sont agrégées, anonymisées et disposées
par strate grâce à des algorithmes en vue de déterminer une
métrique de paiement prédictive pour chaque entreprise acheteuse
analysée. C’est le cœur de la technologie d’Intelligence
Artificielle de Sidetrade. Le Sidetrade Data Lake améliore l’aide à
la décision en fournissant des recommandations basées sur des
données quant aux actions les plus efficaces en matière de
recouvrement, de résolution des litiges et de contrôle des
risques.
Rob Harvey, Directeur Produit de Sidetrade, a
commenté : « En BtoB, le directeur financier cherche
systématiquement à obtenir les moyennes du secteur sur les
comportements de paiement de ses clients. L’efficacité de son
travail dépend en partie des données. Mais dans quelle mesure les
équipes financières connaissent-elles réellement leurs clients ?
Savent-elles qui est susceptible de les payer en retard ? Quels
secteurs enregistrent les plus longs délais de paiement ?...
Désormais, les directeurs financiers peuvent enfin comprendre les
comportements de leurs clients, mieux se comparer à leurs
concurrents et prendre des décisions plus judicieuses.Grâce au
Sidetrade Data Lake, nous déverrouillons les données de
l’entreprise et simplifions l’accès aux comportements de paiement.
Chez Sidetrade, nous nous engageons à faire gagner du temps aux
entreprises, à explorer des processus intelligents et efficaces sur
l’Order-to-Cash, à étayer la prise de décision et à partager les
informations en temps réel. »
Les meilleurs et pires comportements de
paiement dans le monde dévoilésEn s’appuyant sur les données
issues de son Data Lake, Sidetrade dévoile les meilleurs et les
pires marchés en matière de délais de paiement sur les trois
dernières années.
Panorama mondial des retards de
paiement
- 21 jours : c’est le nombre de retard pour les entreprises du
monde entier pour payer les factures de leurs fournisseurs, ce qui
porte le délai entre l’émission d’une facture et son paiement à un
total de 53 jours en moyenne.
- 7 jours : c’est le nombre de retard de paiement en Suède, le
meilleur délai obtenu. Dans l’ensemble, ce sont les entreprises
scandinaves qui ont tendance à payer le plus rapidement.
- 27 jours de retard : les entreprises américaines occupent
la 10ème place du classement
- Seulement 22 jours de retard (les plus cours !) pour
l’industrie manufacturière aux États-Unis
- 30 et 31 jours respectivement (les plus longs) pour les
services financiers et l’assurance, ainsi que les loisirs et
l’hôtellerie aux Etats-Unis.
Panorama européen des retards de
paiement
- 16 jours : c’est le retard moyen des entreprises
européennes ; ce qui porte le délai entre l’émission d’une
facture et son paiement à un total de 45 jours en moyenne
- 19 jours de retard : La France fait partie des pays
européens les moins performants en matière de retards de paiement.
- 17 jours de retards (les plus courts) pour les secteurs
commerce de détail et les biens de grande consommation ainsi que
l’industrie manufacturière
- 24 jours de retards (les plus longs) pour les secteurs des
loisirs et de l’hôtellerie ainsi que les services publics
Le Royaume-Uni et l’Irlande dépassent la
moyenne européenne des délais et retards de paiement
- 26 jours de retard : c’est l’Irlande le moins bon élève
alors que ce pays affiche des délais de paiement plus élevés (31
jours Vs 29 jours pour la moyenne européenne).
- 21 jours de retard : moyenne de retards de paiement pour
les entreprises du Royaume-Uni alors que ce pays affiche des délais
de paiement plus élevés (34 jours Vs 29 jours pour la moyenne
européenne)
- 19 et 20 jours respectivement (les plus courts) pour les
secteurs des services aux collectivités et à l’énergie ainsi que le
commerce de détail et les biens de grande consommation au
Royaume-Uni
- 24 et 25 jours respectivement (les plus longs) pour les
secteurs des services publics, des services d’intérim, du transport
et de la logistique ainsi que des services financiers et de
l’assurance au Royaume-Uni
Revenir aux ratios de factures impayées
d’avant la pandémie
- Les États-Unis, la France et l’Italie ne sont toujours pas
complètement revenus à leurs taux de factures impayées d’avant la
pandémie, selon le Sidetrade Unpaid Invoice Tracker.
- La France ne s’est toujours pas remise de la pandémie et
détient le titre du plus mauvais payeur parmi les sept pays suivis
par le Tracker, puisqu’elle affiche 25 % d’impayés au
16 avril 2022 (Vs 22,7% avant la pandémie).
- La Belgique, l’Espagne, le Royaume-Uni et les Pays-Bas
affichent désormais de meilleurs ratios d’impayés qu’avant le début
de la pandémie. D’après les données du Sidetrade Unpaid Invoice
Tracker, presque tous les secteurs britanniques semblent s’être
remis de la pandémie en termes de retards de paiement, la plupart
affichant des taux de factures impayées proches de ceux enregistrés
avant la pandémie. Il existe néanmoins des exceptions, les services
publics, les autres services et l’industrie alimentaire sont passés
de 14 % de factures en retard avant la pandémie, à 21 %, soit plus
de 10 jours après leur date d’échéance, au 16 avril 2022.
Josie Dent, économiste en chef au Center for
Economics and Business Research (Cebr) : « Après les
difficultés traversées par les entreprises pendant la pandémie et
les confinements, qui ont provoqué une hausse significative des
retards de paiement, l’économie mondiale subit désormais une
nouvelle pression. Partout dans le monde, l’inflation s’accélère,
alimentée par la hausse des prix de l’énergie et les perturbations
de la chaîne d’approvisionnement Alors que ces deux facteurs
pesaient déjà dans la balance au début de l’année, le conflit en
Ukraine et les sanctions contre la Russie, ainsi que les récentes
mesures de confinement appliquées dans les principales villes
chinoises, ont encore aggravé l’environnement inflationniste et les
perspectives de hausse des prix. Les hausses soutenues des prix du
carburant, de l’énergie et des matières premières ajoutent à la
pression financière des entreprises à un moment où bon nombre
d’entre elles se remettent à peine de la pandémie, ce qui augmente
encore la probabilité de retards de paiement.Par conséquent, à
mesure que les factures des entreprises arrivent à échéance,
souvent à des montants plus élevés qu’auparavant, beaucoup devront
prioriser ce qu’elles peuvent se permettre de payer immédiatement
et ce qui devra attendre.Aux États-Unis, l’inflation des prix à la
consommation a atteint 8,5 % en mars, contre seulement 2,6 %
un an plus tôt. Entre-temps, la part moyenne des factures impayées,
en valeur, est passée de 14,5 % au 31 mars 2021 à 17,5 %
le même jour en 2022. Les entreprises seront également affectées
par les hausses de taux d’intérêt de la Réserve fédérale attendues
cette année. En mars dernier, la Fed s’est prononcée en faveur
d’une augmentation des taux d’intérêt pour la première fois depuis
2018, tablant sur six autres hausses de taux rien qu’en 2022, ce
qui aura pour effet d’augmenter les coûts pour les personnes
endettées.
Les entreprises d’autres pays sont également
confrontées à une hausse des prix et des taux d’intérêt. La part
des retards de paiement en valeur s’élève à 24,7 % en France
dans les dernières données (16 avril), contre 21,0 % au début
de l’année, tandis que l’inflation s’est accélérée à 5,1 % en
mars. »
Sidetrade Data
LakeAnalyse issue de la Data Science20,7 millions de
sociétés acheteuses593 millions de factures gérées sur les trois
dernières annéesMontant total des transactions : 4 600
Mrd$MéthodologieAnalyse quotidienne des données hébergées
dans le cloud de Sidetrade via des algorithmes d’apprentissage
automatiquePériode de référenceDu 1er janvier 2019 au 31
décembre 2021Fonctionnement
Le Sidetrade Data Lake
exploite les données collectées à partir du logiciel SaaS
multi-tenant. Les données du Sidetrade Data Lake sont traitées au
moyen d’un processus complexe et en couches d’appariement,
d’exploration, d’enrichissement et d’apprentissage automatique en
plusieurs étapes.La haute performance du machine learning repose
sur l’énorme volume de données fournisseurs au sein du Data Lake
basé sur le cloud de Sidetrade.La technologie d’IA de Sidetrade
(Aimie) combine machine learning et algorithmes pour proposer une
série de recommandations visant à réduire le DSO. Parce que le
système et les modèles sont déployés dans des scénarios de vie
réelle, Sidetrade est la seule entreprise à pouvoir prouver et
suivre avec précision la valeur et les performances du Data
Lake.
Cette annonce intervient peu après la
distinction de Sidetrade parmi les leaders du Magic Quadrant™ de
Gartner® en matière d’applications Invoice-to-Cash intégrées.
Relations
investisseurs & Relations médiasChristelle Dhrif
+33 6 10 46 72
00
cdhrif@sidetrade.com
A propos de
Sidetrade (www.sidetrade.com)Sidetrade
(Euronext Growth : offre une plateforme SaaS spécialisée dans la
génération et la sécurisation du cashflow. « Aimie », son
Intelligence Artificielle, analyse quotidiennement plus de 4 600
Mrd$ de transactions inter-entreprises présentes dans le cloud de
Sidetrade afin de prédire les comportements de paiement de près de
21 millions de sociétés dans le monde et le risque d’attrition
client. Aimie recommande les meilleures stratégies de relance,
automatise des actions sur le cycle Order-to-Cash, et dématérialise
les transactions avec les clients, ce qui améliore la productivité,
la performance, et in fine le BFR. Présent à Paris, Londres,
Birmingham, Dublin, Houston et Calgary, Sidetrade sert des
entreprises dans plus de 85 pays, parmi lesquelles Tech Data, KPMG,
Nespresso, Hearst, Expedia, Manpower, Securitas, Randstad, Engie,
Veolia, Vinci, Saint Gobain, Air Liquide, Inmarsat ou encore
Bidfood.Pour plus d’information, visitez www.sidetrade.com et
suivez-nous sur Twitter @Sidetrade.
En cas de discordance
entre la version française et la version anglaise de ce communiqué,
seule la version anglaise est à prendre en compte.
- Sidetrade dévoile les tendances mondiales de paiements
inter-entreprises grâce à son Data Lake provenant de 20,7 millions
d’entreprises dans le monde
SideTrade (EU:ALBFR)
Historical Stock Chart
Von Mär 2024 bis Apr 2024
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Von Apr 2023 bis Apr 2024