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Bilancio - Dati Fondamentali illimity Bank

Company name:illimity Bank
Description:
Illimity Bank è una start-up bancaria, quotata al Mercato Telematico Azionario di Borsa Italiana dal 5 marzo 2019. La società nasce dall’incorporazione di Spaxs in Banca Interprovinciale che dalla data della quotazione assume la ragione sociale di illimity Bank.La banca è specializzata nel credito alle PMI, in particolare fornisce credito alle imprese ad alto potenziale, ma senza rating o con un rating basso, incluso il segmento delle PMI non-performing (Unlikely-To-Pay). La società acquista inoltre Corporate NPL, assistiti o non da garanzia, con l’obiettivo di gestirli attraverso la propria piattaforma. A partire dal 2019 offre servizi innovativi di banca diretta digitale per la clientela retail e corporate.
CEO:Corrado PasseraWWW Address:www.illimity.com
Chairman:Rosalba CasiraghiTelephone:02 82849000
Address:Via Soperga, 9 Fax:
Stadt:MilanoEmail:silvia.benzi@illimity.com
land:ItaliaISIN:IT0005359192
Postleitzahl:20124
 Price Price Change [%] Bid Offer Volume Hoch Low
 12,54 0,2 [1,62%] 12,53 12,55 230.744 12,75 12,39
 Eröffn. Prev. Close Market Cap. Shares In Issue VWAP ROE (%) 52-Wks-Range
 12,48 12,34 994.423.254 79.300.100 12,62 -2,96 8,60-14,25
(at previous day's close)
Yesterday's Close12,34
Market Cap.978.563.234
Shares In Issue79.300.100
Preferred Shares in issue-
Nonvoting Shares in issue-
Convertible Shares in issue-
Sample PeriodHochLow
1 Woche13,7112,16
4 Wochen13,9012,16
12 Wochen14,1412,16
1 Jahr14,258,60
3 Jahre14,255,32
5 Jahre14,255,32

30/6/202130/6/202031/12/202031/12/2019
Financial & Insurance Margin82.69053.619125.78064.927
Group Net Profit27.41814.83831.086-16.140
Customer's Receivables2.500.1831.905.8822.314.9011.637.864
Gross Non-Performing Loans748.811608.752764.247562.195
Total Funding4.245.3323.090.8613.421.3782.924.768
Total Net Assets680.742563.160-544.569
Total Customer Funding2.969.4671.937.9762.875.6892.000.503
RISULTATI AL 30 GIUGNO 2021 - Risultati molto brillanti per Illimity Bank nel primo semestre 2021.
Il margine di interesse è infatti balzato da 45,3 a 64,6 milioni (+42,6%), per effetto dell’espansione delle linee di business della banca.
Sono saliti infatti gli interessi attivi su crediti verso clientela per la maggiore attività creditizia svolta, e a seguito dell’acquisto di titoli Asset Liability Management e Treasury, sono aumentati anche gli interessi attivi su tale portafoglio.
In crescita, ma in misura inferiore, anche gli interessi passivi maturati su titoli in circolazione (a seguito dell’emissione di un’obbligazione del programma EMTN) e quelli su debiti verso clientela, per effetto dell’incremento dei volumi della raccolta diretta.
Le commissioni nette, pur rimanendo di ammontare relativamente poco significativo, sono balzate da 4,6 a 13,2 milioni, sia per la maggiore operatività delle divisioni della banca sia per l’inclusione delle commissioni derivati dalle società Neprix e Neprix Agency (commissioni d’asta e per servizi associati maturate per l’utilizzo dei relativi portali immobiliari, pari a 5,9 milioni), oltre a quelle derivanti dalle divisioni Distressed Credit e Growth Credit (3,4 milioni) e a quelle relative all’attività di Capital Markets, avviata nel primo semestre 2021 e che ha contribuito per 2 milioni.
Così il margine di intermediazione primario è balzato da circa 50 a 77,8 milioni (+55,7%).
I ricavi della gestione finanziaria, poco rilevanti, sono però anch’essi saliti da 3,7 a 4,9 milioni (+33,5%), di cui 1,4 da attività di negoziazione e 3,5 da cessione di attività finanziarie valutate a fair value.
Il margine della gestione finanziaria e assicurativa è così balzato da 53,6 a 82,7 milioni (+54,2%).
Inoltre le riprese di valore nette su posizioni Held To Collect clientela sono aumentate da 20,1 a 35,9 milioni, il che ha dato luogo a un risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa in aumento da 73,7 a 118,6 milioni (+60,9%).
I costi operativi sono aumentati, ma in misura meno che proporzionale, passando da 56,5 a 75,4 milioni (+33,5%); in particolare il costo del personale è salito da 24,5 a 35,5 milioni (+45,1%), in presenza del resto di un numero di dipendenti passato da 514 a 675 unità per effetto delle nuove assunzioni nonché della quota di Management Buy-Out diretta al potenziamento dei sistemi premianti e incentivi individuali a favore dei dipendenti.
Anche le altre spese amministrative sono salite del 31% a 37,7 milioni soprattutto per maggiori spese IT e software, spese legali e notarili e spese per servizi professionali.
Il risultato operativo netto è quindi passato da 17,2 a 43,2 milioni, mentre l’utile ante imposte, dopo oneri da partecipazioni per circa 4 milioni (perdite registrate dalla società Hype) e proventi da cessione investimenti per 2,3 milioni, è ammontato a 41,5 milioni.
Dopo imposte per 14,1 milioni (tax rate in aumento dal 13,7% al 33,8%), l’utile netto è passato da 14,8 a 27,4 milioni (+84,8%).
Al 30/6/2021 la banca evidenziava un Common Equity Tier I ratio pari al 17,2% (su base pro-forma, includendo le azioni speciali, sarebbe stato pari al 17,6%).
RISULTATI 2020 - Brillanti risultati e chiusura in utile nel 2020 per Illimity Bank, che era nata il 5 marzo 2019 (e quotata al MTA nella stessa data, in seguito è entrata a far parte del segmento STAR dal 10 settembre 2020) dalla fusione per incorporazione della SPAC Spaxs in Banca Interprovinciale.
Il margine d’interesse è balzato da 48 a 103,8 milioni (con un’accelerazione nel quarto trimestre che ha contribuito per 43,1 milioni), così come le commissioni nette (più che raddoppiate da 6,6 a 13,5 milioni per la crescita dei volumi sempre nel quarto trimestre, l’accelerazione dell’attività di Neprix Sales (ex IT Auction) e la positiva dinamica del turnover nel factoring; pertanto, il margine di intermediazione primario è passato da 54,7 a 117,3 milioni.
Il risultato della gestione finanziaria è stato positivo per 10,3 milioni (lo era per 10,3 milioni nel 2019 in quanto, a seguito della decisione di ridefinire la strategia di investimento sul portafoglio titoli, erano stati venduti tutti i titoli Held to Collect, con una plusvalenza di 7,7 milioni).
Il margine della gestione finanziaria e assicurativa è pertanto balzato da 64,9 a 125,8 milioni (+93,8%).
Sono però state evidenziate rettifiche di valore su crediti ed altre attività per 40,3 milioni (riprese di valore per 6,7 milioni nel 2019); comunque il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è passato da 58,3 a 166 milioni.
Anche i costi operativi sono molto aumentati, ma in misura meno accentuata, passando da 86,8 a 127,4 milioni (+46,8%); in particolare il costo del lavoro è balzato da 30,9 a 51,9 milioni e, del resto, il numero medio dei dipendenti della banca è passato da 348 a 587 unità anche per effetto dell’ampliamento del perimetro del gruppo.
Il risultato ante imposte, coincidente con il risultato operativo netto, è quindi passato da un valore negativo per 28,5 milioni a uno positivo per 38,7 milioni.
Dopo imposte per 7,6 milioni (tax rate del 19,7%, mentre nel 2019 vi era stato un effetto fiscale positivo di 12,4 milioni), si è passati da una perdita netta di 16,1 milioni a un utile netto di 31,1 milioni.
Al 31/12/2020 il CET 1 ratio era pari al 17,9% (18,4% su base pro-forma includendo le azioni speciali per 14,4 milioni).
30/6/202130/6/202031/12/202031/12/2019

Attivo Fruttifero

3.028.7232.408.7782.845.8751.982.785
Crediti verso la clientela2.500.1831.905.8822.314.9011.637.864
Crediti verso banche444.780502.844530.922344.858
Attività finanziarie totali83.760525263

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento36.25736.22436.22421.643

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

4.330.7543.237.8564.126.2893.025.222

Massa Amministrata

4.245.3323.090.8613.421.3782.924.768
a) Patrimonio Netto di Gruppo680.737563.160-544.569
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi5---
c) Fondo TFR2.8962.1752.6561.097
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri5.3311.3934.4811.082
f) Raccolta Fiduciaria3.551.0952.520.9463.410.0342.377.250
di cui: Debiti verso clientela2.665.4001.935.7222.574.7091.985.145
di cui: Titoli in circolazione----
di cui: Debiti verso banche581.628582.970534.345376.747
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

4.330.7543.237.8564.126.2893.025.222
30/6/202130/6/202031/12/202031/12/2019
Margine interesse64.62045.325103.77848.034
Commissioni nette13.1744.62613.5166.621
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

77.79449.951117.29454.655
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili----
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto3.4855.4197.69910.673
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

4.8963.6688.48610.272

Margine gestione finanziaria e assicurativa

82.69053.619125.78064.927
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:35.91620.08640.264-6.668
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa118.60673.705166.04458.258

Costi operativi

75.43456.513127.35286.765
a) Spese Amministrative74.51954.095125.05486.028
di cui: Spese per il Personale35.54024.49551.94430.864
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-1.3174-1.449-542
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione5.5871.4387.7652.952

Risultato operativo netto

43.17217.19238.692-28.507

Altri proventi (oneri)

-1.696---
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni-3.974---
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti2.278---
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte14.0582.3547.606-12.367
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo27.41814.83831.086-16.140
Utile (perdita) di pertinenza di terzi----
Utile (perdita) netto del Gruppo27.41814.83831.086-16.140
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