Bilancio - Dati Fondamentali FinecoBank

Company name:FinecoBank
Description:
FinecoBank è una banca diretta multicanale del gruppo UniCredit attiva in Italia nella prestazione integrata (one-stop solution) ad una clientela retail di una gamma completa di prodotti e servizi bancari e di investimento offerti tramite una struttura che include la propria rete di promotori finanziari, il proprio sito Internet ed alcune applicazioni per dispositivi mobili sviluppati a tale scopo. L’offerta di prodotti e servizi FinecoBank include 1) servizi di banking: servizi di conto corrente e conto deposito, servizi di pagamento ed emissione di carte di debito, credito e prepagate; 2)servizi di brokerage: negoziazione per conto proprio e ricezione e trasmissione di ordini, con un accesso diretto ai principali mercati azionari mondiali e la possibilità di negoziare in CFD (su valute, indici, azioni, obbligazioni e materie prime), future, opzioni, obbligazioni, ETF e certificate; 3)servizi di investing: collocamento e distribuzione di molteplici prodotti tra fondi comuni d’investimento e comparti di SICAV gestiti da primarie case d’investimento internazionali e italiane, prodotti assicurativi e previdenziali, nonché servizi di consulenza in materia di investimenti. Al 31/12/2021 FinecoBank, grazie alle sue piattaforme operative, era la banca leader in Italia nella classifica ‘Trading Borsa Italiana’ con una quota del 27,82% in termini di volumi intermediati c/terzi.Al 31/12/2021 FinecoBank aveva raggiunto 1.369.814 clienti, aveva 9,7 miliardi di raccolta totale, di cui 38,6 miliardi nel segmento Private e alla stessa data disponeva di una rete di 2.606 promotori finanziari distribuiti sul territorio con 410 negozi finanziari.
CEO:Alessandro FotiWWW Address:www.finecobank.com
Chairman:Marco MangiagalliTelephone:02 28872256
Address:Piazza Durante, 11Fax:
Stadt:MilanoEmail:investors@finecobank.com
land:ItaliaISIN:IT0000072170
Postleitzahl:20131
 Price Price Change [%] Bid Offer Volume Hoch Low
 16,62 0,22 [1,34%] 16,61 16,62 2.062.431 16,795 16,43
 Eröffn. Prev. Close Market Cap. Shares In Issue VWAP ROE (%) 52-Wks-Range
 16,5 16,4 10.136.534.177 609.899.770 16,64 19,18 11,18-16,80
(at previous day's close)
Yesterday's Close16,4
Market Cap.10.002.356.228
Shares In Issue609.899.770
Preferred Shares in issue-
Nonvoting Shares in issue-
Convertible Shares in issue-
Sample PeriodHochLow
1 Woche16,8015,47
4 Wochen16,8015,19
12 Wochen16,8014,23
1 Jahr16,8011,18
3 Jahre16,806,66
5 Jahre16,804,57

30/6/202130/6/202031/12/202031/12/2019
Financial & Insurance Margin402.179404.450770.796651.209
Group Net Profit216.670180.174323.571288.365
Customer's Receivables23.029.01818.624.17120.839.19216.776.467
Gross Non-Performing Loans--20.84319.562
Total Funding32.483.33329.081.07531.481.23327.679.048
Total Net Assets1.896.6821.555.6541.687.1251.382.484
Total Customer Funding29.141.47727.021.19928.359.73925.919.858
RISULTATI AL 30 GIUGNO 2021 – Risultati in lieve aumento (ma con un balzo dell’utile netto grazie a una minore incidenza fiscale) per FinecoBank nel primo semestre 2021.
Il margine di interesse è però sceso dell’11,3% a 121,8 milioni, in relazione all’ulteriore discesa dei tassi di interesse di mercato.
Le commissioni nette sono invece salite del 2,7%, passando da 210,6 a 216,2 milioni, soprattutto per il forte incremento delle commissioni nette dell’area Investing (+22,7%) grazie all’effetto volumi e al maggior contributo di Fineco Asset Management; le commissioni dell’area Banking sono salite del 10% a 22,7 milioni, mentre quelle relative all’area Brokerage sono scese del 6,6% a 69,7 milioni a causa della ridotta volatilità nel periodo rispetto ai picchi registrati nel primo semestre 2020.
In ogni caso il margine di intermediazione primario si è attestato a 338 milioni (-2,9%).
Il risultato della gestione finanziaria è salito da 56,5 a 64,1 milioni (+13,5%), trainato dai proventi di gestione della tesoreria che sono balzati da 8,8 a 23,6 milioni, mentre il risultato di negoziazione, coperture e fair value è sceso del 18,6% a 39,7 milioni in considerazione della minore volatilità rispetto al primo semestre 2020.
Nel complesso, il margine della gestione finanziaria e assicurativa è rimasto quasi invariato a 402,1 milioni (-0,6%).
Le rettifiche nette su crediti, pur sempre contenute, sono diminuite da 7,5 milioni a soli 414.000 euro; ciò ha dato luogo a un risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa pari a 401,8 milioni (+1,2%).
I costi operativi sono complessivamente rimasti stabili a 138,9 milioni (+0,3%); in particolare il costo del personale è aumentato dell’8,2% a 52,9 milioni (per l’aumento del numero dei dipendenti da 1.244 a 1.280 unità, per la progressiva internalizzazione di alcuni servizi a seguito dell’uscita dal gruppo UniCredit nonché l’incremento del personale nella controllata irlandese Fineco Asset Management), mentre le altre spese amministrative sono balzate del 18,4% a 128 milioni (includono però spese strettamente collegate alla crescita del business per 3,1 milioni, di cui 1,7 riferiti a spese di marketing soprattutto nel Regno Unito e 1,4 a maggiori spese per lo sviluppo di Fineco Asset Management).
In ogni caso il risultato operativo netto, coincidente con l’utile ante imposte, è passato da 258,5 a 262,9 milioni (+1,7%).
Ma dopo imposte per 46,2 milioni (tax rate in forte diminuzione dal 30,3% al 17,6% grazie ai benefici fiscali derivanti dal riallineamento tra il valore contabile e il valore fiscale degli avviamenti iscritti in bilancio al 31/12/2019 e ancora presenti al 31/12/2020) si è giunti a un utile netto di 216,7 milioni, il 20,3% in più rispetto ai 170,2 milioni al 30/6/2020.
Su base rettificata l’utile netto sarebbe aumentato del 2% a 184,6 milioni.
FinecoBank ha quindi annunciato un dividendo (a valere sugli utili cumulati 2019 – 2020) pari a 0,53 euro per azione, in pagamento dal 24 novembre 2021.
Al 30/6/2021 il CET1 ratio era pari al 18,59% ed il Total Capital ratio al 29,87%, già considerando la distribuzione del dividendo annunciato.
Nel primo semestre 2021 la raccolta netta è stata di 5,8 miliardi (+21,8% su base annua), di cui 1,5 milioni relativi alla raccolta amministrata (-42,7%) e 0,3 alla raccolta diretta (-54,5%), mentre il saldo della raccolta in risparmio gestito è stato positivo per 4 miliardi, oltre il doppio rispetto a un anno prima.
L’incidenza dei Guided Products sul totale AuM è passata dal 72% al 75%, con una raccolta da inizio 2021 pari a 3,7 miliardi.
Al 30/6/2021 Fineco Asset Management gestiva masse per 20,3 miliardi, di cui 13,2 retail (+48,1%) e 7,1 istituzionali (+33,9%).
Nei primi 6 mesi del 2021 il gruppo ha acquisito 66.277 nuovi clienti ed il totale clienti al 30/6/2021 era pari a 1.403.968.
La rete dei consulenti finanziari a fine giugno 2021 era composta da 2.731 unità ed i negozi finanziari Fineco Center erano 414.RISULTATI 2020 - FinecoBank chiude l’esercizio 2020 con brillanti risultati.
Gli interessi netti sono però scesi del 4,8% a 267,7 milioni, in relazione alla discesa dei tassi di interesse di mercato.
Il tasso medio relativo all’attivo fruttifero è passato dall’1,2% allo 0,99%.
Le commissioni nette sono invece balzate del 25,3%, passando da 325,2 a 407,4 milioni, soprattutto per il forte incremento delle commissioni nette relative all’area Brokerage (+68,6% grazie all’effetto combinato dell’aumento della base di clientela operativa sulla piattaforma della banca, all’ampliamento della quota di mercato, alla rivisitazione dell’offerta e all’incremento della volatilità) e all’area Investing (+7,8%, anche grazie al contributo di Fineco Asset Management), oltre alle commissioni di Banking (+45,7% per effetto del repricing sui conti correnti).
Complessivamente il margine di intermediazione primario ha raggiunto 675 milioni (+11,3%).
Il risultato di negoziazione, coperture e fair value è anch’esso balzato da 44,8 a 95,8 milioni, con un contributo dell’area Brokerage più che raddoppiato a 87,4 milioni.
La valutazione a fair value delle preferred shares Visa Inc.
classe C ha dato luogo a un contributo positivo per 0,6 milioni (lo era per 2,6 milioni nel 2019), e vi è stato inoltre un contributo degli utili generati dalla vendita di titoli di Stato per 9 milioni (3,5 milioni nel 2019).
Nel complesso, il margine della gestione finanziaria e assicurativa è balzato del 18,4% a 770,8 milioni.
Le rettifiche nette su crediti, contenute, sono ammontate a 9,6 milioni a fronte di riprese nette di valore per 5,4 milioni nel 2019; ciò ha comunque portato a un risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa in aumento del 15,9% a 761,2 milioni.
I costi operativi sono complessivamente aumentati del 9,9%, passando da 273,1 a 300,1 milioni; in particolare il costo del personale è salito del 10,4% a 99,5 milioni (per l’incremento del numero dei dipendenti da 1.225 a 1.262 unità anche a seguito della progressiva internalizzazione di alcuni servizi a seguito dell’uscita dal gruppo UniCredit), e le altre spese amministrative sono salite del 6% a 255,1 milioni per l’avvio della campagna di marketing nel Regno Unito (7,2 milioni).
In ogni caso il risultato operativo netto, coincidente con l’utile ante imposte, è balzato da 383,5 a 461,1 milioni (+20,2%) e, dopo imposte per 137,5 milioni (tax rate in aumento dal 24,8% al 29,8%), si è giunti a un utile netto di 323,6 milioni, il 12,2% in più rispetto ai 288,4 milioni al 31/12/2019.
Per ragioni prudenziali e in linea con quanto indicato da Banca d’Italia l’intero utile sarà destinato a riserve.
Al 31/12/2020 il CET1 ratio era pari al 28,56% (incluso il dividendo 2019 poi revocato) ed il Total Capital ratio al 41,68%.
Nel 2020 la raccolta netta è stata di 9,3 miliardi (+58,91% su base annua), di cui 2,5 relativi alla raccolta amministrata, 4,3 al risparmio gestito e 2,5 alla raccolta diretta.
L’incidenza dei Guided Products sul totale AuM ha raggiunto il 74%, e la raccolta di queste tipologie di prodotto è salita del 12,3% a 4,2 miliardi.
Al 31/12/2020 Fineco Asset Management gestiva masse per 16,3 miliardi (di cui 10,5 retail, in crescita del 25,6%, e 5,8 istituzionali, in aumento del 6,2%).
Nel 2020 il gruppo ha acquisito 94.105 nuovi clienti ed il totale clienti al 31/12/2020 era pari a 1.369.814.
La rete dei consulenti finanziari a fine 2020 era composta da 2.606 unità ed i negozi finanziari Fineco Center erano 410.
La raccolta nell’anno tramite la rete di consulenti finanziari è stata di 8 miliardi.
30/6/202130/6/202031/12/202031/12/2019

Attivo Fruttifero

30.543.86527.803.68929.184.97126.289.701
Crediti verso la clientela23.029.01818.624.17120.839.19216.776.467
Crediti verso banche7.408.4039.089.3508.254.3319.440.362
Attività finanziarie totali106.44490.16891.44872.872

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento89.60289.60289.60289.602

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

32.904.76029.412.20831.755.01728.022.907

Massa Amministrata

32.483.33329.081.07531.481.23327.679.048
a) Patrimonio Netto di Gruppo1.896.6821.555.6541.687.1251.382.484
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi----
c) Fondo TFR4.9414.7224.9244.810
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri108.242108.110112.641107.079
f) Raccolta Fiduciaria30.314.27927.134.33629.424.59826.074.511
di cui: Debiti verso clientela29.141.47727.021.19928.359.73925.919.858
di cui: Titoli in circolazione----
di cui: Debiti verso banche1.172.802113.1371.064.859154.653
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

32.904.76029.412.20831.755.01728.022.907
30/6/202130/6/202031/12/202031/12/2019
Margine interesse121.824137.398267.671281.277
Commissioni nette216.225210.570407.351325.171
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

338.049347.968675.022606.448
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili114531081.695
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto23.5598.8219.0053.636
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

64.13056.48295.77444.761

Margine gestione finanziaria e assicurativa

402.179404.450770.796651.209
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-414-7.457-9.5845.380
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa401.765397.014761.235656.589

Costi operativi

138.883138.526300.135273.103
a) Spese Amministrative187.492172.100379.254346.790
di cui: Spese per il Personale52.88448.89399.54690.152
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-6.353-6.779-7.310-8.996
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione67.62452.621111.869105.547

Risultato operativo netto

262.882258.488461.100383.486

Altri proventi (oneri)

--6--
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni----
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti--6--
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte46.21278.308137.52395.121
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo216.670180.174323.571288.365
Utile (perdita) di pertinenza di terzi----
Utile (perdita) netto del Gruppo216.670180.174323.571288.365
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P: V:de D:20211015 23:33:13