CREDITSHELF: STRATEGISCHE NEUAUFSTELLUNG
- Verschiedene strategische Verträge durch Hauptgesellschafterin
Obotritia Capital KGaA nicht erfüllt
- Wegfall wesentlicher Grundlagen für positive
Fortführungsprognose
- Aufgrund außerplanmäßiger Abschreibungen wird die EBIT-Prognose
für 2023 verfehlt
- Strategische Neuaufstellung im Wege eines
Schutzschirmverfahrens
- Operatives Geschäft wird unverändert fortgesetzt.
Frankfurt am Main, 1. Februar 2024 ‒ creditshelf stellt sich im
Rahmen eines Schutzschirmverfahrens neu auf.
Der Vorstand der creditshelf AG ist heute nach ergebnislosen
Verhandlungen mit der Hauptgesellschafterin Obotritia Capital KGaA
zu der Feststellung gelangt, dass diese ihre vertraglichen
Verpflichtungen nach Ablauf einer Frist gegenüber creditshelf und
deren wesentlichen Finanzierungsvehikeln nicht nachkommen wird.
Konkret geht es um die ausgebliebenen Zahlungen a) einer durch die
Obotritia rechtsverbindlich zugesagten und seitens creditshelf
ordnungsgemäß abgerufenen Darlehenstranche aus dem
Gesellschafterdarlehensrahmenvertrag und b) einer durch die
Obotritia rechtsverbindlich zugesagten und durch das
Finanzierungsvehikel Silver Bullet Funding DAC ordnungsgemäß
abgerufenen Junior-Tranche.
Durch die beschriebenen Nichterfüllungen seitens der
Hauptgesellschafterin sieht der Vorstand die Werthaltigkeit der von
der Obotritia gegebenen harten Patronatserklärung als nicht mehr
überwiegend wahrscheinlich an und darüber hinaus wesentliche
Grundlagen für creditshelfs positive Fortführungsprognose als nicht
mehr erfüllt. Durch diese Vorgänge und insbesondere die notwendigen
Abschreibungen auf das Anlagevermögen als direkte Folge des
Wegfalls der positiven Fortführungsprognose wird die EBIT-Prognose
von EUR -2 bis -1 Mio. verfehlt werden. Nach vorläufigen Zahlen
liegt der Umsatz des Geschäftsjahres 2023 mit ca. EUR 4,3 Mio. im
Rahmen der Prognosespanne (EUR 4-5 Mio.), während das EBIT nach
einer ersten Einschätzung ca. EUR -6,5 bis -5,5 Mio. betragen
wird.
Zur Zukunftssicherung wird creditshelf in Kürze ein
Schutzschirmverfahren gem. § 270d InsO beantragen. Nach Prüfung
bietet das Schutzschirmverfahren die beste Möglichkeit für eine
rechtssichere strategische Neuaufstellung und eine Zukunft mit
neuer Gesellschafterstruktur. Die Gesellschaft befindet sich in
fortgeschrittenen Verhandlungen mit Investoren für die Fortführung
des intakten und nachweislich profitablen Geschäftsmodells.
Der operative Geschäftsbetrieb läuft unabhängig von diesen
Entwicklungen unverändert weiter. Bestehende Kreditverträge sowie
das Servicing für Bestandsinvestoren sind nicht betroffen, und
creditshelf wird die hohe Neugeschäftsnachfrage seiner
mittelständischen Unternehmenskunden in gewohnter Weise bearbeiten
– schnell, digital und individuell.
Kommunikation & IR:
creditshelf Aktiengesellschaft
Alexander Plenk, CFA
Head of HR, Finance & Capital Markets
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60329 Frankfurt
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Über creditshelf
creditshelf ist der digitale Unternehmensfinanzierer der
nächsten Generation. Das im Jahr 2014 gegründete Unternehmen mit
Sitz in Frankfurt am Main arrangiert bankenunabhängige, flexible
Finanzierungslösungen über ein stetig wachsendes Netzwerk.
creditshelf verbindet dabei komplementäre Bedürfnisse: Während
mittelständische Unternehmer unkompliziert an attraktive
Finanzierungsalternativen gelangen, können institutionelle
Investoren direkt in den deutschen Mittelstand investieren und
Kooperationspartner ihre Klienten als innovative Anbieter neuer
Kreditlösungen unterstützen. Den Kern von creditshelfs
Geschäftsmodell bilden eine einzigartige, datengestützte
Risikoanalyse sowie unbürokratische, schnelle und digitale
Prozesse. Dabei kommt die gesamte Wertschöpfungskette aus einer
Hand. Über die creditshelf-Plattform läuft die Auswahl geeigneter
Kreditprojekte, die Analyse der Kreditwürdigkeit potentieller
Kreditnehmer, die Bereitstellung eines Kreditscorings sowie das
risikoadäquate Pricing. Für diese Dienstleistungen erhält
creditshelf sowohl von den Kreditnehmern als auch von den
Investoren Gebühren.
creditshelf ist seit 2018 im Prime Standard Segment an der
Frankfurter Wertpapierbörse notiert. Die Experten des
creditshelf-Teams verfügen über jahrelange Erfahrung in der
Mittelstandsfinanzierung und sind vertrauensvoller Partner und
Visionär für das Unternehmertum von morgen.
01.02.2024 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate
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