CREDIT AGRICOLE SA : La Banque de Financement et d’Investissement du Groupe Crédit Agricole : une banque d’experts, soli...
11 Dezember 2019 - 7:00AM
CREDIT AGRICOLE SA : La Banque de Financement et d’Investissement
du Groupe Crédit Agricole : une banque d’experts, solide et
rentable, au service des entreprises dans la durée
COMMUNIQUE DE
PRESSEMontrouge, le 11 décembre 2019
La Banque de Financement et
d’Investissement du Groupe Crédit Agricole :
une banque d’experts, solide et rentable, au service des
entreprises dans la durée
Dans la continuité du projet du Groupe et du
Plan Moyen Terme 2022 du Groupe Crédit Agricole, Crédit Agricole
CIB présente ce jour le détail de sa stratégie et de ses objectifs
à l’horizon 2022.
Crédit Agricole CIB est une banque de
financement et d’investissement qui a choisi d’être
davantage tournée vers les entreprises et vers les activités de
financements, avec un réseau international
puissant et bien coordonné.
Son modèle stratégique, résilient,
rentable et prudent, s’appuie sur :
- Une organisation centrée clients, avec une mesure de la
profitabilité automatisée et systématique,
- Des activités de financements à forte valeur ajoutée générant
un RONE(1) élevé,
- Des activités de marché qui viennent compléter les activités de
financements au service de ses clients,
- Un profil de risque faible, soutenu par une approche experte et
prudente des expositions.
Dans
le cadre du PMT 2022, les objectifs à l’horizon
2022 combinent :
- Le maintien d’un RONE au-dessus de 10%,
- Une maîtrise des RWA(2) avec un objectif de
123 Mds€ de RWA en 2022,
- Une croissance des revenus de +3% en moyenne par an
d’ici 2022 portée par l’ensemble des métiers :
- Un développement de la banque commerciale transactionnelle
(représentant ~25% de la croissance des revenus de 2018 à
2022),
- Une priorité donnée à 8 secteurs clé (croissance des revenus de
+5% en moyenne par an),
- Une croissance de +300 M€ des revenus de FICC,
- Un doublement de la taille du portefeuille de financements
verts.
- Un coefficient d’exploitation
bas (inférieur à 55%), avec une réduction des
coûts de 190 M€ pour soutenir l’investissement,
- Le tout sous l’hypothèse d’une normalisation du coût du
risque : 20 à 25 bp.
Crédit Agricole CIB va par ailleurs déployer
plusieurs projets transverses, incluant :
- Un projet humain visant à construire le futur
en intégrant et formant les nouvelles générations d’experts, à
mieux responsabiliser les collaborateurs et à diffuser largement
les valeurs du Groupe,
- Le renforcement permanent de l’expertise des
métiers, au cœur de la résilience de son modèle,
- Un projet data sur trois ans, socle de sa
stratégie digitale,
- La consolidation de son rôle de leader en finance verte
et durable, avec une extension de l’offre de solutions
durables à tous les métiers.
- Correspondant à une allocation de 9,5% des RWA
- RWA stables hors effets change, règlementaires et BSF
++++++Un modèle résilient et
rentable
Le modèle de Crédit Agricole CIB repose sur
:
- Une base de clientèle majoritairement Corporates (70% des
revenus commerciaux 2018),
- Des revenus portés par les solutions de financement (75% des
revenus commerciaux),
- Un réseau international puissant et bien coordonné (70% des
revenus commerciaux générés hors de France).
Ce modèle, redéfini après 2007/2008 et déployé
depuis 2011, génère des revenus récurrents, tout en restant peu
exposé à la volatilité des marchés. Le profil de risque est faible
grâce à une approche experte et prudente des expositions. Enfin,
Crédit Agricole CIB affiche un coefficient d’exploitation bas,
contribuant à un RONE élevé.
Une stratégie clients et internationale
confirmée, avec un relais de croissance sur
l’Asie-Pacifique
L’accompagnement des clients s’opère
dorénavant via une organisation unifiée, regroupant 330
banquiers conseil et 220 banquiers d’investissement. Celle-ci
permet d’être plus agile dans l’allocation des ressources et
d’améliorer la sélectivité des clients. Elle est combinée à une
approche sectorielle concentrée sur 8 secteurs, sur
lesquels Crédit Agricole CIB prévoit de générer +5% de revenus en
moyenne par an d’ici 2022.
En termes de géographie,
l’Asie-Pacifique est le premier relais de
croissance pour Crédit Agricole CIB avec un
objectif de croissance des revenus d’ici 2022 de +6,4% en moyenne
par an, dont environ +100 M€ d’ici 2022 en Chine.
Une expertise dans les activités de
financements structurés, et des ambitions marquées sur la banque
commerciale
Crédit Agricole CIB occupe historiquement des
positions de leader sur les activités de financements d’actifs
réels.
Ses objectifs sur les activités de financements
sont de :
- Maintenir son leadership dans les financements d’actifs
réels ;
- Soutenir la croissance en continuant de promouvoir
les solutions à forte valeur ajoutée
(croissance de +6% de revenus en moyenne par an sur l’activité
d’Acquisition Finance and Advisory) ;
- Renforcer ses capacités de distribution grâce
à une plateforme mondiale et unifiée ;
- Accélérer le développement de la banque commerciale
transactionnelle qui contribuera pour environ 25% à la
croissance des revenus de Crédit Agricole CIB d’ici
2022.
Des activités de marché complétant les
activités de financements, avec des objectifs de rentabilité
renforcés
La nouvelle organisation des activités de marché
reflète les besoins des clients et couvre tant les solutions de
financement de marché (crédit et titrisation) que les produits de
couverture et d’investissement.
L’ambition est d’atteindre environ
2 Mds€ de revenus sur les activités FICC à horizon
2022. L’optimisation du dispositif permettra une
réduction des coûts directs d’environ 10% sur le même
horizon de temps.
Pour renforcer cette stratégie, Crédit
Agricole CIB s’appuie sur la finance verte et durable, la data et
le digital
Leader mondial dans les activités de
finance verte et durable, Crédit Agricole CIB souhaite
aller plus loin en :
- Elargissant l’offre de solutions développement durable à
l’ensemble des métiers de Crédit Agricole CIB,
- Doublant la taille du portefeuille de financements verts pour
atteindre 13 Mds€ d’ici 2022,
- Restant dans le Top 5 mondial en finance verte et durable.
Crédit Agricole CIB déploie par ailleurs
un projet data sur trois ans, socle de sa stratégie
digitale de long terme et se dote d’une équipe
d’innovation directement rattachée au Directeur général de
Crédit Agricole CIB.
Contact Presse Maryse Dournes 33 (0)1 41 89 89
38 / maryse.dournes@ca-cib.com
A propos de Crédit Agricole Corporate and Investment
Bank (Crédit Agricole CIB)
Crédit Agricole CIB est la banque de financement
et d’investissement du groupe Crédit Agricole, 12e groupe bancaire
mondial par les fonds propres Tier1 (The Banker, juillet 2019).
Près de 8000 collaborateurs en Europe, Amériques, Asie-Pacifique,
Moyen-Orient et Afrique, accompagnent les clients de la Banque dans
la couverture de leurs besoins financiers à travers le monde.
Crédit Agricole CIB propose à ses clients grandes entreprises et
institutionnels une gamme de produits et services dans les métiers
de la banque de marchés, de la banque d’investissement, des
financements structurés, de la banque commerciale et du commerce
international. Pionnier dans le domaine de la finance Climat, la
Banque occupe aujourd’hui une position de leader sur ce segment
avec une offre complète pour l’ensemble de ses clients. Pour plus
d’informations : www.ca-cib.fr
- Communiqué de presse_Workshop Crédit Agricole CIB_VF v1012
18h
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