KBC Groupe: KBC dévoile les nouvelles exigences de capital de la
BCE - Le capital de KBC reste largement supérieur aux exigences
minimales
Communiqué de presse
Hors séance boursière - Information
réglementée*
Bruxelles, le 10 février 2022 (7 heures CET)
KBC dévoile les nouvelles exigences de
capital de la BCE
Le capital de KBC reste largement supérieur aux
exigences minimales
KBC a été informé par la Banque centrale
européenne (BCE) de ses nouvelles exigences de capital minimum.
L'exigence de CET1 globale à pleine charge pour KBC Groupe (selon
la méthode du compromis danois) augmente de 10,45% précédemment (à
fin 2020) à 10,81%, ce qui est entièrement dû à l'accroissement des
coussins contracycliques dans certains des pays stratégiques de KBC
et à un léger ajout à l'exigence au titre du pilier 2 concernant le
backstop NPL.
À la fin du quatrième trimestre 2021, le
ratio de CET1 à pleine charge de KBC Groupe s'élevait à
15,5%1, soit un niveau largement supérieur à la
nouvelle exigence de CET1.
À la suite du processus de contrôle et
d'évaluation prudentiels (Supervisory Review and Evaluation
Process, SREP) effectué pour 2021, la BCE a officiellement notifié
à KBC sa décision
- d’augmenter les exigences au titre du pilier 2 (P2R) de
1,75% à 1,86%
- de maintenir la guidance au titre du pilier 2 (P2G) à
1,0% du CET1
L'augmentation de 11 points de base du P2R est
liée aux attentes de la BCE concernant les niveaux minimums de
couverture par des provisions pour les prêts non performants
identifiés avant le 1er avril 2018 (le 'NPL backstop' ou
'calendrier de provisionnement')2. KBC a décidé de ne pas effectuer
de déduction du CET1 pour ces prêts en plus des provisions IFRS. La
BCE a par conséquent augmenté le P2R de 11 points de base.
Les exigences de capital pour KBC Groupe sont
déterminées non seulement par la BCE, mais aussi par les
décisions prises par les différentes autorités compétentes
locales sur les marchés stratégiques de KBC. Un certain
nombre d'autorités ont décidé de modifier les coussins de capital
contracycliques comme suit:
- augmenter le coussin de capital contracyclique en République
tchèque de 0,50% à 1,00% à compter du 1er juillet 2022, à 1,50% à
compter du 1er octobre 2022 et à 2,00% à compter du 1er janvier
2023;
- augmenter le coussin de capital contracyclique en Bulgarie de
0,50% à 1,00% à compter du 1er octobre 2022.
Cela correspond à une exigence de CET1 à pleine
charge supplémentaire de 0,45% au niveau de KBC
Groupe (contre 0,20% à fin 2020), incluant toutes les décisions
annoncées sur les changements futurs.
Les coussins de capital des banques systémiques
belges n'ont pas été modifiés. Pour KBC, l'exigence de coussin de
capital O-SII (autres institutions d'importance systémique) est de
1,5%, ainsi que l'a confirmé la Banque nationale de
Belgique, tandis que le coussin de conservation du capital
est de 2,5%. Ces coussins s'ajoutent à l'exigence de CET1 minimale
de 4,5% au titre du pilier 1.
Pour KBC Groupe, cela porte l'exigence
de CET1 globale à pleine charge (selon la méthode du compromis
danois) à 10,81%, avec une guidance supplémentaire de 1% du CET1 au
titre du pilier 2. KBC dépasse clairement cette exigence,
ainsi que l'illustre son ratio de CET1 à pleine charge de
15,5%1 à la fin du quatrième
trimestre 2021.
Il convient de noter que l’exigence de CET1
globale à pleine charge (selon la méthode du compromis danois)
serait de 10% au lieu de 10,81% si la
scission P2R en vertu de l'article 104a de la CRDV était
appliquée. Toutefois, KBC n'a actuellement pas l'intention
d'émettre des instruments à cette fin.
Johan Thijs, CEO de KBC Groupe,
a déclaré: ’La décision de la BCE confirme le profil de risque
moyen-faible de KBC et sa résilience face à des conditions
économiques défavorables. Notre position de capital est extrêmement
solide, ce qui envoie un signal rassurant à toutes les parties
prenantes qui nous accordent leur confiance.
Nous voulons être parmi les institutions
financières les mieux capitalisées d'Europe. Par conséquent, la
politique de dividende du groupe KBC est adaptée à cet objectif.
Chaque année, le Conseil d'administration décidera, à sa
discrétion, du dividende total sur la base de l'évaluation des
risques, de la rentabilité prévisionnelle et des opportunités
stratégiques. Avec l'annonce des résultats de l'année 2021, le
Conseil d'administration a proposé de distribuer un dividende brut
final de 7,6 euros par action, portant le dividende brut total à
10,6 euros par action, ce qui conduira à un ratio CET1 à pleine
charge (après la distribution de capital proposée) de 15,5%,
conformément à notre plan de déploiement de capital annoncé pour
l'année 2021. À partir de l'exercice 2022, le ratio de distribution
d'au moins 50% du bénéfice consolidé sera maintenu et, chaque
année, lors de l'annonce des résultats de l'exercice, le conseil
d'administration prendra une décision, à sa discrétion, sur la
distribution du capital au-dessus du ratio CET1 à pleine charge de
15,0 %, également appelé capital excédentaire.
Nous continuerons également à nous concentrer
sur nos solides fondamentaux, à savoir un modèle économique de
bancassurance dynamique centré sur le client, axé sur les données
et les solutions et privilégiant le numérique, un profil de risque
sain, une position de liquidité robuste et une position de
solvabilité confortable, soutenus par une base de dépôts très
solide de clients fidèles sur nos marchés stratégiques. Nous
resterons concentrés sur une croissance durable et rentable, ce qui
nous permettra de jouer notre rôle dans la société et l'économie
locale au bénéfice de toutes les parties prenantes et de conserver
notre place parmi les institutions financières les plus
performantes et les plus fiables d'Europe.'
De plus amples détails sur la
composition des nouvelles exigences de capital figurent dans le
tableau joint au présent communiqué de presse et sur
www.kbc.com.
Pour plus d'informations, veuillez
contacter:
Kurt De Baenst, Directeur Investor Relations, KBC
Groupe
Tél.: +32 2 429 35 73 - E-mail
kurt.debaenst@kbc.be
Viviane Huybrecht, Directeur Communication
Corporate/ Porte-parole KBC Groupe Tél.: + 32 2 429 85 45 - E-mail
: pressofficekbc@kbc.be
* Le présent communiqué comporte des informations soumises aux
règles de transparence applicables aux sociétés cotées en
Bourse. |
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Bruxelles Viviane Huybrecht
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1 Après la distribution de dividende proposée 2 L'impact tient
compte de l'accord entre KBC Ireland et CarVal Investors sur la
cession de prêts non performants.
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